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Patrick Dallaire,  B.A.A.

Représentant autonome
Conseiller en sécurité financière  
Représentant en épargne collective   *
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Connaissez-vous l’importance d’avoir un bon plan financier?

Pour bâtir votre stratégie financière sur mesure, rien de plus efficace que de débuter par l'établissement d'un bon plan, faisant suite à l'analyse de votre situation financière. Les questions à se poser sont nombreuses et en voici quelques-unes à titre d'exemples:

Assurance vie
  • Comment déterminer mon besoin d’assurance vie?
  • Quel est le rôle de l’assurance vie personnelle –vs– l’assurance vie collective?
Assurance invalidité et santé
  • Sur quel genre de protection d'invalidité puis-je compter?
  • Pour combien de temps mon assurance invalidité me couvre-t-elle?
Testament / mandat en cas d’inaptitude
  • Ai-je fait mon testament et mon mandat en cas d'inaptitude? Quel type de testament?
  • Quelles sont les conséquences d'un décès pour un couple marié ou non, sans testament?
Fonds d'urgence
  • Quel montant devrais-je avoir dans mon compte pour faire face aux imprévus?
Épargnes personnelles
  • Quelles sont mes stratégies afin d'obtenir de l'épargne pour l'achat de biens essentiels et de luxe?
Réduction des dettes
  • Quelles sont mes stratégies afin de réduire mes dettes et les frais d’intérêts?
Épargne retraite
  • Mon régime de retraite suffira-t-il pour réaliser mes objectifs?
    Est-il nécessaire de prendre des REER alors que je détiens un régime de retraite?
Maison
  • Quelles sont mes stratégies pour l'achat de ma maison? Quel terme hypothécaire est le plus avantageux?
Épargne études
  • Pourquoi est-il avantageux de contribuer à un REEE?
Placements soumis aux fluctuations du marché
  • Quelle est ma tolérance au risque?
  • Quelles sont les différents types de placements?

En conclusion, la question à se poser :
MON PLAN FINANCIER EST-IL COULÉ SUR DE BONNES FONDATIONS?